Combate à fraude e à lavagem de dinheiro no Stake Casino

1. Modelo de negócios da empresa

A Medium Rare NV ("Stake" ou a "Empresa") é uma empresa registrada sob as leis de Curaçao, que foi criada em 2017 e opera um cassino on-line sob a licença número 1668/JAZ. Atualmente, a Stake oferece suporte a usuários em mais de 169 países em todo o mundo.

2. Declaração de política da empresa

A Stake não é uma instituição financeira no sentido da lei aplicável de Curaçao e, portanto, não está diretamente sujeita às leis e regulamentações aplicáveis a determinadas instituições financeiras, provedores de transferência de dinheiro ou serviços de ativos virtuais. No entanto, de acordo com os Regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo ("AML/CFT") de 2016 aplicáveis à jurisdição de Curaçao e concedidos pelo Conselho de Controle de Jogos de Curaçao, a Stake proíbe e rejeita expressamente o uso de produtos da Stake.

3. Definições

Os termos definidos a seguir são comumente usados no setor:

Lavagem de dinheiro: o processo de dar legitimidade a recursos obtidos ilegalmente. Esse processo geralmente é dividido em três estágios: colocação, disposição em camadas e integração.

Sanções: As sanções são ações tomadas pela comunidade internacional para proibir ou restringir as atividades do alvo das sanções. Por exemplo, elas são usadas para:

• Incentivar uma mudança no comportamento do país ou regime alvo;
• Pressionar o país-alvo a atingir seus objetivos;
• Como um instrumento de coerção quando a paz e a segurança internacionais estão ameaçadas e os esforços diplomáticos falharam;
• Para impedir e interromper o financiamento de terroristas ou atos de terrorismo.

4. Governança e supervisão

A Stake nomeou um Diretor de Conformidade ("CCO") que é responsável por coordenar a implementação da política e do programa de políticas de AML. O CCO também é responsável pelo desenvolvimento de iniciativas de AML, trabalhando com outras partes interessadas para revisar as políticas de AML, avaliando novas exigências regulatórias e investigando atividades potencialmente suspeitas ou incomuns. A Stake também oferece treinamento regular sobre AML a todos os seus funcionários.

5. Conheça seu cliente e monitore as transações

A Stake aplicará as medidas apropriadas de due diligence do usuário e de monitoramento contínuo exigidas por lei. A Stake procurará evitar que os usuários se envolvam em atividades ilegais ou não autorizadas. A Stake usará uma combinação de seus contratos de desenvolvimento de software e outros contratos de serviço aplicados por meio de funções operacionais internas para garantir sua conformidade com a lei aplicável.

Diligência devida do cliente

A Stake adotou um CDD baseado em risco para permitir que a Stake compreenda a natureza e a finalidade do relacionamento do usuário com a plataforma da Stake, a fim de desenvolver um perfil de risco do cliente. Para fazer isso, a Stake coleta certas informações documentadas e não documentadas na abertura da conta, apropriadas à natureza do tipo de conta e aos serviços que a Stake oferece. A Stake oferece suporte a diferentes CDDs para diferentes contas e serviços.

As etapas acima são implementadas usando as seguintes medidas:

Verificação de identidade e idade . O provedor de serviços terceirizado manterá a capacidade da Stake de determinar a legitimidade das informações de identidade, outros materiais ou informações KYC fornecidas e confirmará que o usuário é aceitável. O provedor de serviços também confirmará que o usuário não parece estar em uma jurisdição sujeita a sanções abrangentes ou em uma jurisdição proibida de outra forma e pesquisará as listas de sanções globais para confirmar que o usuário não aparece nelas usando informações de bordo, como endereços de carteira.

Due diligence avançada e monitoramento contínuo

A Stake monitora continuamente seus usuários para identificar qualquer comportamento ou indício que possa levantar suspeitas de práticas de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Para esse fim, a Stake implementou um conjunto de indicadores de risco que ajudam a identificar esse tipo de comportamento e exigem que a Stake tome medidas adicionais ao avaliar as informações do cliente.

A Stake pode usar um provedor de serviços terceirizado para verificar qualquer uma das informações acima, quando isso for determinado para fornecer uma base razoável para estabelecer a verdadeira identidade do usuário, caso as ações do usuário exijam tal ação.

Política de aceitação

A Stake não aceitará e bloqueará os usuários que:

• Não fornecerem as informações de identificação solicitadas pela Stake;
• Forneçam documentos de identificação falsos;
• Tentem meios diferentes para enganar sua localização;
• Estejam localizados em jurisdições restritas ou proibidas.

Monitoramento de transações

A Stake está firmemente comprometida com o cumprimento dos programas de sanções econômicas e comerciais impostos pelas jurisdições nas quais a empresa faz negócios. Para esse fim, a Stake estabeleceu um programa de monitoramento de transações com controles e processos para identificar e detectar qualquer atividade incomum em tempo real e com monitoramento contínuo.

A Stake conduzirá o monitoramento contínuo regularmente, usando sistemas baseados em regras desenvolvidos internamente e outros sistemas de terceiros para analisar o histórico do usuário e os padrões de atividade para detectar e relatar qualquer atividade incomum, conforme necessário, e para desenvolver e implementar quaisquer controles ou limitações adicionais em sua plataforma.

Outras ferramentas de monitoramento contínuo

Além dos procedimentos de monitoramento mencionados acima, a Stake também implementou os seguintes procedimentos para complementar seus procedimentos de "conheça seu cliente" e de monitoramento contínuo:

Detecção de evasão de barreira. Além disso, a Stake usará um software de provedor de serviços terceirizado projetado para detectar o uso de várias contas por um único usuário. Esse software é baseado na detecção de links entre os mesmos dispositivos usados para acessar várias contas. Esses casos serão tratados caso a caso, dependendo do nível de risco percebido. Nesses casos, o usuário poderá ser solicitado a explicar sua metodologia e finalidade de uso da plataforma. As contas de apostas são financiadas pelos usuários usando carteiras locais (sem custódia) ou hospedadas (com custódia). Além da verificação da Chainalysis, a Stake monitora a atividade do usuário na plataforma Stake, e qualquer retirada de fundos deve estar em conformidade com os processos de verificação da Stake e do provedor de serviços terceirizado. Além disso, a Stake proíbe a transferência de contas peer-to-peer dentro da infraestrutura da plataforma Stake.

6. Educação e treinamento

A Stake, com a assistência de seu consultor jurídico e sob a supervisão de seu CCO, pode fornecer treinamento periódico de conformidade contra lavagem de dinheiro, financiamento antiterrorista e sanções comerciais aos funcionários, conforme considerado apropriado.

7. Relatórios

A Stake é obrigada a relatar quaisquer transações incomuns ou suspeitas de acordo com a Portaria Nacional. Os clientes na lista de sanções relacionadas à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo ou a outras atividades criminosas serão informados ao órgão regulador como atividade suspeita.